Über welche Kanäle kommunizieren Sie hauptsächlich mit Ihren Kunden? Nur persönliches Gespräch / Telefon
Telefon und E-Mail
Telefon, E-Mail und vereinzelt digitale Beratung (Video-Call, Screen-Sharing)
Regelmäßige Nutzung digitaler Beratungstools (Video-Call, Chat) + elektronischer Signaturen
Omnichannel: Der Kunde wählt frei zwischen Videochat, Online-Terminbuchung, Messenger, E-Mail, Telefon; alles integriert

Wie schnell reagieren Sie auf Anfragen? Über 48 Stunden
Innerhalb von 1–2 Werktagen
Innerhalb eines Werktags
Innerhalb einiger Stunden durch Prozessautomatisierung oder Aufgabenmanagements
Automatisierte Echtzeit-Antworten (Chatbot/Workflow) + persönliche Nachverfolgung

Wie organisieren Sie Ihre Nachbetreuung und Cross-Selling-Potenziale? Ad-hoc, kaum strukturiert, eher zufällig
Manuell, z. B. mittels Kalendereinträgen oder Excel-Listen
Teilweise automatisiert, z. B. E-Mail-Newsletter zu bestimmten Anlässen
Innerhalb einiger Stunden durch Prozessautomatisierung oder Aufgabenmanagements
Vollautomatisierte Customer-Journeys und personalisierte Angebote anhand von Kundendaten

Wie erfassen und verwalten Sie Kundendaten in der Beratung? Papierformulare, manuelle Ablage in Ordnern
Teilweise digital in Word/Excel, aber keine standardisierte Form
Eigene Dokumentation in einer Maklerverwaltungssoftware, aber teils noch manuell
Vollständig digital, automatisierte Dokumentationsvorlagen
Integrierter, intelligenter Prozess: Alle Daten fließen direkt in die elektronische Kundenakte, inklusive automatischer Plausibilitätsprüfung

Wie stellen Sie sicher, dass Ihre Beratungsdokumentation rechtssicher und vollständig ist? Ich dokumentiere nur das Nötigste oder vergesse es gelegentlich
Ich habe manuelle Checklisten, um Lücken zu vermeiden
Ich nutze vordefinierte Dokumentations-Templates, die IDD-konform sind
Eine Software prüft, ob alle Angaben vollständig sind, und warnt bei Lücken
Der gesamte Prozess ist revisionssicher – inkl. digitaler Signaturen, Zeitstempeln und Archivierung

Wie binden Sie Versicherer und ihre Systeme in Ihre Beratungsprozesse ein? Hauptsächlich Papierpost, Scans und E-Mails
E-Mail-Korrespondenz, aber kein automatisierter Datenaustausch
Teilweise Extranets der Versicherer, manueller Datenabgleich
Digitale Schnittstellen (BiPRO), direkte Datenübernahme in Maklerverwaltungsprogramm
Vollautomatisierte BiPRO-Prozesse und Echtzeit-Synchronisation aller Vertrags- und Kundendaten

Wie viele unterschiedliche Vergleichstools nutzen Sie pro Beratung? Mehr als 4 (pro Sparte ein anderes Tool)
2–3 Tools, je nach Sparte
1 Tool für Standardsparten, plus ein weiteres für Spezialprodukte
1 integriertes Tool, das mehrere Sparten abdeckt
Ein durchgängiges System, das nahezu alle Versicherungsarten abbilden kann

Wie bereiten Sie das Angebot für den Kunden auf? Per E-Mail Anhang, unterschiedliche Layouts je nach Versicherer
Teilweise standardisiertes PDF, Rest manuell zusammengesucht
Einheitliches Angebots-PDF aus einem Vergleichstool
Integrierte Angebotsmappe mit einheitlichem Corporate Design
Dynamische Online-Darstellung (Kunde kann online Varianten vergleichen, eSign etc.)

Können Sie in einem Beratungsgespräch mehrere Sparten nahtlos anbieten und dokumentieren? Keine ganzheitliche Lösung; jedes Produkt einzeln verglichen
Ich nutze mehrere Tools manuell in einem Gespräch
Teilweise Integration (z. B. Sach + Haftpflicht in einem Tool)
Hoher Abdeckungsgrad (z. B. PKV, LV, Sach, Kfz) in einem einzigen Tool
Vollständig integrierter Spartenvergleich mit automatischer Lückenanalyse (Cross-Selling-Hinweise)

Wie erfassen und verfolgen Sie neue Anfragen und Leads? Kein einheitliches System, manuell per E-Mail/Notiz
Excel/Listen oder einfache CRM-Funktionen
Teilweise automatisiertes Lead-Management (E-Mail-Kampagnen, Reminder)
Vollständiges CRM mit Pipeline-Übersicht, automatischen Follow-ups
KI-gestützte Prognosen, personalisierte Angebote, automatisierte Vertriebs-Kampagnen

Wie haben Sie Ihren Bestand im Blick und finden Cross-Selling-Chancen? Papierakten, kein digitaler Überblick
Excel/Manuelle Auswertung einmal im Jahr
Teilweise segmentierte Kundengruppen, einfache Erinnerungen
Automatisierte Auswertungen, Warnhinweise bei Vertragsablauf
Echtzeit-Dashboards, KI-gestützte Empfehlungen

Wie messen Sie Ihren Vertriebserfolg und erstellen Reports? Ad-hoc, unregelmäßig
Manuell in Excel oder einfache Berichte
Integrierte Reporting-Funktion im Verwaltungsprogramm
Automatisierte Dashboard-Übersichten in Echtzeit
Umfassendes BI-Tool, das alle Daten (Vertrieb, Finanz, Customer Service) zusammenführt

Wie segmentieren Sie Ihre Kunden, z. B. nach Bedarf, Lebenssituation oder Umsatzpotenzial? Gar nicht; alle Kunden werden gleich behandelt
Manuell, sporadisch (z. B. per Excel)
Segmentierung im Verwaltungsprogramm nach ein paar Schlüsselkriterien
Regelmäßige Aktualisierung der Segmente (automatisiert)
Dynamische Segmentierung anhand von Echtzeit-Daten (z. B. Lebensereignisse, Scoring)

Wie genau kennen Sie Ihre Umsatztreiber und Gewinnmargen (Courtage, Bestandspflege, etc.)? Schätzungen, kein klares Reporting
Jahresabschluss, gelegentliche Blick in die Buchhaltung
Einfaches Provisions- und Umsatzreporting einmal im Monat
Automatisiertes Provisionsabgleich, detaillierte Kennzahlen
Vollständiges Controlling mit Deckungsbeitragsrechnung pro Produkt/Sparte/Kunde

Wie organisieren Sie Schulungen (z. B. IDD-Weiterbildung, Produktupdates) für Ihre Mitarbeiter? Ad-hoc, kein festes Konzept
Gelegentlich Inhouse-Seminare, sonst Selbststudium
Regelmäßige Schulungsplanung, Dokumentation von Stundennachweisen
Nutzung von E-Learning-Tools, automatisierte Erinnerung an Fortbildungsstunden
Kontinuierlicher Lernplan für alle Mitarbeiter, gamifizierte Lernplattform, klarer Kompetenzplan

Wie setzen Sie Datenschutz und IT-Sicherheit (DSGVO, Verschlüsselung etc.) um? Unsicher, keine verschlüsselten Systeme
Grundlegende Passwortpolitik, vereinzelt verschlüsselte Mails
Verwendung von sicheren Cloud-Diensten, Updates, passwortgeschützte Kundendaten
Klare Datenschutzrichtlinien, IT-Sicherheitsaudits, Rollen- und Rechtekonzepte
ISO-Zertifizierte Prozesse, regelmäßige Penetrationstests, automatisches Rechtemanagement